세종대학교 전자책도서관

책소개

기본으로 돌아가 나만의 재무설계를 시작하라!
스스로 하는 DIY 재무설계 지침서

인생이 길어졌다. 평균수명은 크게 늘어난 반면, 돈을 벌 수 있는 시간은 거의 늘어나지 않았다. 안정적인 직업은 사라지고, 경제적 변동성이 엄청나게 커지면서 우리가 체감하는 경제 규모는 10년 전에 비해 2배로 커졌다. 이러한 현실에서 긴 안목으로 인생을 바라보며, 계획을 세우고 체계적으로 알뜰하게 사는 것이 중요해졌다.

이 책은 전문가의 도움 없이도 스스로 재무설계를 하는 DIY 재무설계의 방법을 7단계에 걸쳐 자세히 알려주고 있다. 라이프플랜을 작성하라, 재무목표를 통해 희망을 찾아라, 내가 있는 곳을 명확히 파악하라, 성공투자를 위한 전략을 짜라, 투자포트폴리오를 구축하라 등 7단계 방법을 통해 인생이라는 긴 여정을 중도에 실패하지 않고 안전하게 마칠 수 있도록 돕는다.

☞ 이 책의 독자 대상
이 책은 우리나라 중상층 한 가정의 상담 과정을 통해 DIY 재무설계를 하는 방법을 쉽고 자세하게 알려준다. 손해를 보지 않는 재테크의 원칙에 충실한 내용들로 구성되어 있어 자신만의 인생을 누리고 제대로 된 재무 설계도를 그리고 싶은 사람들에게 유용하다.

저자소개

플랜마이라이프㈜

플랜마이라이프㈜는 평균 수명 100세 시대를 행복하게 맞이하기 위한 현실적 요소인 재무설계와 자기계발에 대한 전문적인 서비스를 제공하는 업체다. 이를 위해 홈페이지(www.planmylife.co.kr)에서 이용자가 자신의 재무상태를 스스로 진단, 설계하고, 이를 저장해 필요에 따라 수정할 수 있도록 ‘DIY 재무설계’ 프로그램을 국내 최초로 개발해 제공하고 있다. 또한 싸이월드 등 인터넷 포탈사이트에 개설되어 폭발적인 반응을 얻고 있는 ‘재무설계학교’ 회원들에게 인터넷 재무설계 솔루션을 제공하고 있다. 그 외에 오프라인 강좌를 원하는 일반인들과 ‘DIY 재무설계’ 과정을 배우려는 금융전문가들을 위해 ‘DIY 재무설계 아카데미’도 함께 운영하고 있다.

김광주

오랫동안 재무컨설팅 분야에서 일해온 재무설계 전문가다. 자신의 재무상태를 스스로 진단하고 계획하는 것에 대한 필요성을 인식하고, 신세계 백화점 명동본점 문화센타에서 국내 최초로 ‘내가 하는 재무설계 DIY교실’을 개설했으며, 재무설계에 관한 강의 등 활발하게 활동하고 있다. 지은 책으로는 『한국형 은퇴플랜』, 『내 인생의 터닝포인트』, 『서른다섯, 행복한 도전자들』 등이 있다.

프롤로그 :  계획된 행동 없이 미래는 없다!

1장 재무설계, 원점에서 다시 시작하라
병실에서 만난 노부부
당신의 미래는 이 노부부와 다를까?
열심히 사는 것은 기본, 그 너머에는?
저 푸른 초원에 당신의 이름이 없다
10억 자산가의 꿈
60세 은퇴, 정말 가능할까?
미리 준비한 자만이 살아남는다
내 삶을 위한 재무설계, 이제는 내가 한다
DIY 재무설계, 당신의 미래를 바꿀 열쇠다

2장 DIY 재무설계 1단계 : 라이프플랜을 작성하라
계획 없이 떠난 여행, 희망이 없다
나는 지금 다른 사람의 인생을 살고 있지 않는가?
라이프플랜, DIY 재무설계의 최종 목적지다
라이프플랜, 가족의 미래를 책임진다

3장 DIY 재무설계 2단계 : 재무목표를 통해 희망을 찾아라
내일의 행복을 위해 오늘을 반납할 수 있을까?
돈인가, 희망인가?
기간을 나눠야 한다
거꾸로 가는 기차_인플레이션과 환율
돈은 숫자다_구체성
못 먹는 감은 찔러보지도 마라_현실성
거꾸로 가도 서울은 가라_목적지향성
몸값의 변화를 예측하라
은퇴비용 및 간병 필요기간을 예측하라
자녀지원자금
목표에도 서열은 존재한다_우선순위

4장 DIY 재무설계 3단계 : 내가 있는 곳을 명확히 파악하자
자산 및 부채현황 리스트를 만들자
재산상태표_이곳에 모든 정보가 보인다
현금흐름표로 돈의 흐름을 파악하자

5장 DIY 재무설계 4단계 : 성공투자를 위한 전략을 짜라
지금은 투자의 시대다
성공투자를 위한 3가지 기본전략과 2가지 실전전략
자신의 투자 성향을 체크하자
예금·주식·부동산을 이용한 포트폴리오가 중요하다
장기 투자를 해야 하는 이유
터닝포인트를 위한 단기 투자와 장기 투자 포트폴리오
일반 펀드와 변액보험의 차이를 분명히 알자
기타 변액보험 이해하기
국내투자와 국외투자의 장단점

6장 DIY 재무설계 5단계 _  투자포트폴리오를 구축하라
아파트 처분 후 재산상태표
월별 가처분 소득 정하기
재무목표별 우선순위 정하기
재무목표별 투자 기간 정하기
재무목표 달성을 위한 투자대상 정하기
투자여력 확인하기
보장자산 조정하기
재무목표별 투자금액 정하기
투자 성향에 따라 투자대상별 투자금액 조정하기

7장 DIY 재무설계 6단계 _  재무설계, 이렇게 완성된다
새로운 시작
수정 재무상태표, 이렇게 만든다
수정 현금흐름표, 이렇게 완성한다
수정한 보장자산, 말끔히 정리해보자

8장 DIY 재무설계 7단계 _  무엇보다 실행이 중요하다
악마들의 회의
정기적인 업그레이드의 중요성
지출통제를 위한 효율적인 통장관리
돈에 고용되지 말고, 돈을 고용하라

9장 자, 이제 새로운 시작이다
누가 그 사람을 모르시나요?
100세 시대, 최고의 투자처에 먼저 투자하라
위기 없이는 성공도 없다
파트너십이 중요하다
잃어버린 꿈을 찾아라

에필로그 _  원점에 서면 희망이 보인다

책소개

저자소개

목차